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要了解更多信息，于受益所有权和透明度的 白皮书。如果您有任何问题或需要 AML 和 KYC 合规自动化方面的支持，请与我们联系。乎每个人都需要进行客户尽职调查 2023 年 3 月 1 日 两项法案对 1970 年的《银行保密法》（BSA）进行了重大修订 ：2001 年的《美国爱国者法案》，该法案部分要求金融机构遵守“了解你的客户”（KYC）规定，以及 2020 年的《反洗钱法案》（AMLA）。前者多年来经过修订，以加强金融机构内部的执法力度。后者的颁布旨在纳入更多组织，保护更多美国金融体系免受洗钱和其他非法活动的侵害。


避税天堂和金融保密 2011 年，世界银行评估rcs 数据希腊发现，美国成立的法人实体数量超过其他 41 个避税天堂的总和。十年过去了，据 税收正义网络称，美国在帮助个人隐匿财务方面仍位居第一。当前的现实情况是，联邦政府和执法机构对根据州法律成立的数百万家有限责任公司（LLC）或控制它们的人知之甚少。空壳公司经常利用美国监管框架的漏洞来洗钱和隐藏资产。而且，获取这些实体的信息仍然很困难，对资金如何流经这些组织的调查可能会耗时、费力且成本高昂。


提高透明度，减少洗钱 第 116 届国会通过了《反洗钱法》中的《公司透明度法案》（CTA），以弥补监管漏洞。该法案主要涉及公司所有权的披露和防止非法资金通过美国金融系统流动。它扩大了受益所有权的定义，将行使实质控制权的个人也纳入其中，并允许政府和执法机构更多地获取有关在美国运营的法人实体的信息。 从 2024 年 1 月 1 日起，受益所有权信息不再只由金融机构在开户时收集，而是金融犯罪执法局将要求法人实体在国内公司成立或外国公司在美国注册开展业务后不迟于 30 天通过受益所有权登记册直接向金融犯罪执法局提交有关其受益所有人和公司申请人的信息。