贵公司迁移至 SEPA 的行动计划：还剩 80 天，您准备好了吗？

[sakib50]

必须在 02/01/2014 之前完成此流程，并且SEPA 付款必须成为所有西班牙公司的常规程序，因为如果任何公司在 02/01/2014 之前不这样做，您可能会遭受现金危机，因为您进行的所有转账和借记都将被阻止，因为它们尚未作为 SEPA 付款进行处理。

2014 年 2 月 1 日，转账、AEB 笔记本 34、借记、AEB 笔记本 19 将不再运行，流程如下：

1. 编制和更新 SEPA 银行识别、IBAN 和 BIC 文件。
任何采用 SEPA 格式付款的公司都必须为其所有员工、客户、债务人、供应商、债权人和与其合作的 股东数据 公共管理机构收集其 IBAN 和 BIC，以及已提供并返还的公司自己的 IBAN 和 BIC。签署了从其供应商和债权人处收到的授权书。

调整所有文档；商业、行政、会计、财商和公证，以便更新相应的IBAN和BIC。

2. 任务管理
在您向其发行债务的所有客户/债务人中：拥有根据 AEB 格式签署的有效借记单的人：
他们必须保管该借记单以及 CCC 的改编版，其中包含之前从客户/债务人处获得的 IBAN 和 BIC。在其根据旧借记指令 (AEB) 发出的所有 SEPA 付款中，它们必须包含、调整、指令参考，它们将显示为定期付款，授权日期将为 10/31/2009。

如果您希望从 Notebook 19 借记转换为 SEPA B2B 借记，则有效的 AEB 借记订单将无效，您必须要求客户/债务人签署 B2B 授权书。

b.对于正式借记授权的新客户/债务人，您必须签发 SEPA 授权书，该授权书将发送给债务人，并附上已通知的授权书的唯一参考号，债务人将完成该授权书，通知 IBAN 和 BIC您想要收费的帐户、您的签名和日期。

授权书的签署，将记录债务人向债权人以其账户发行债务的授权，以及债务人向其银行作出的授权，以便当他从债权人的银行收到债务时，他可以收取费用。授权是债务人在规定时间内执行付款流程的授权。