需要进行差错处理平账

[sami]

账务处理规则 先看整个全局核算是是如何做账务处理的规则。 整个收款账务处理涉及到个环节，个差错：支付交易环节、渠道清算核算环节、商户结算环节、渠道结算核算环节、客户差错、交易差错、资金差错。 （支付交易环节 即用户进行支付，生成平台支付记录，提交渠道支付完成的过程，该过程要完成渠道待清算和商户待结算的记账。 （渠道清算环节 即对账中心获取渠道清算文件与平台交易记录进行核对，该过程会完成渠道待清算与应收银行-渠道已核对的记账。


（交易差错处理 是在与渠道清算过程中清算往来户 哥伦比亚 whatsapp 数据 存在支付在途挂账，。 （商户结算环节 是账务记账完成，该过程要进行商户待结算和商户结算账户（应付客户备付金的记账。 （商户账差错处理 就是有些交易没有入账成功，导致多结或者少结给客户资金，需要进行调账处理。 （渠道结算环节 即资金对账系统获取到渠道结算单，完成资金核对，完成应收银行-渠道已核对和银行存款-备付金的记账。 （长短款核销处理 即在资金对账环节产生了长短款，导致已核应收应付银行科目存在余额，需要通过长短款核销进行平账处理。


八、备付金核算示例 上面基本就讲清楚了备付金核算的整个体系，最后我们根据个实际收款例子加深对上述核算体系的理解。 假如：平台收了笔钱，都是元，渠道+结算，给商户也是+结算，然后各环节情况如下： 交易对账存在差错：+拿到清算文件以后经过对账发现，平台支付记录只成功了笔，而渠道有笔清算交易。 差错处理：进行了平台补单操作。 资金对账：假设，渠道结算文件只有笔，经排查是渠道文件丢失了数据，银行账户完成了资金入账，对短款进行核销处理。