什么是欺诈分析？技术、工作流程和工具

[Habib01]

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健康的经济体系基于商品和服务买卖双方之间的信任。当这种信任被打破时，做生意的成本就会增加。不诚实的行为者进行欺骗性交易来诈骗公司。还有一些针对特定行业的复杂诈骗团伙。

在本文中，我们讨论通过分析检测到的不同类型的欺诈以及用于检测欺诈的技术。我们还介绍了典型的欺诈检测工作流程和常用于欺诈分析的软件工具。

什么是欺诈分析？
欺诈分析是指统计和机器学习技术，通常是实时识别和标 泰国手机数据 记潜在的欺诈交易。

发现欺诈活动具有挑战性，因为：

欺诈者使用各种技术将他们的交易伪装成合法的。因此，卖方需要技术和统计工具来检测潜在的欺诈交易。
欺诈交易仅占总交易的一小部分。因此，需要一种自动化方法来标记潜在的不诚实交易。
公司应该使用包含这些功能的欺诈检测工具。这些工具会标记极有可能是欺诈的交易。然后，人工调查人员手动调查标记的交易并做出最终决定。

检测可能的欺诈包括发现以下行为：

与已知的欺诈活动相匹配。
它明显偏离正常范围。
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分析检测到的常见欺诈类型
在本节中，我们将探讨欺诈交易的广泛类别，讨论每个类别中常见的欺诈示例，以及如何使用分析工具来检测和预防欺诈交易。

金融诈骗
金融欺诈可能是最广为人知、最普遍的欺诈形式。受害者通常是金融机构及其客户。罪魁祸首通常是冒充客户或金融机构代表的诈骗者。

信用卡欺诈是指未经授权使用信用卡购买产品或在 ATM 机上取款。在大多数情况下，这是使用被盗的卡数据来完成的。欺诈分析可以通过寻找常见模式来帮助检测卡欺诈，例如：